تعريف التداول… هل التداول حلال أم حرام ؟
تعريف التداول
التداولُ هو عملية شراء وبيع الأصول المالية في الأسواق العالمية بهدف تحقيق أرباح كبيرة من التغيرات في الأسعار.
مع تطور التكنولوجيا أصبح التداول أكثر سهولة ويسرًا، مما جعل الكثير من الأفراد يتوجهون إلى هذه الميدان بحثًا عن فرص استثمارية مثمرة ومربحة.
في هذا المقال، من موقع مدى بلس سنتناول كل ما يتعلق بالتداول، من التعريف بالأنواع المختلفة له إلى استراتيجيات وتقنيات التداول الفعّالة، مع ذكر الفرق بين الاستثمار والتدوال، وهل التداول حلال أم حرام؟
ما الفرق بين التداول والاستثمار ؟
التداول والاستثمار هما طريقتان رئيسيتان لتحقيق الأرباح من الأسواق المالية، لكنهما يختلفان في الأهداف والاستراتيجيات، قد يختار البعض التداول لتحقيق ربح سريع، بينما يفضل آخرون الاستثمار لتحقيق عوائد طويلة الأمد، وهذا هو الاسثمار بعينه.
التداول: يعتمد على شراء وبيع الأصول المالية بشكل متكرر في فترات قصيرة، بهدف تحقيق ربح سريع من تقلبات الأسعار.
الاستثمار: يهدف إلى شراء الأصول للاحتفاظ بها على المدى الطويل بهدف الحصول على عوائد ثابتة مثل الأرباح أو الزيادة في القيمة.
المخاطرة: يتميز التداول بمخاطرة أكبر بسبب تحركات السوق السريعة، بينما يعتبر الاستثمار أقل مخاطرة على المدى الطويل.
الزمان: التداول يحتاج إلى وقت وجهد أكبر لمتابعة السوق بشكل مستمر، بينما يُمكن للمستثمرين ترك أصولهم دون متابعة مستمرة.
الاستراتيجية: يتطلب التداول تحليلاً فنيًا دقيقًا، بينما يعتمد الاستثمار على التحليل الأساسي والأفق الطويل.
ملاحظة لابد منها: من المهم أن يعرف الشخص أهدافه ومستوى مخاطرته قبل اتخاذ قرار سواء كان يتجه للتداول أو الاستثمار، أو أي عمل آخر فيه مخاطرة.
أنواع التداول
تتعدد أنواع التداول التي يمكن للمستثمرين الاختيار منها، ولكل نوع خصائصه وفوائده التي تتناسب مع استراتيجيات السوق المختلفة.
1 التداول بالأسهم: يتم شراء وبيع الأسهم في سُوق الأوراق المالية، بهدف إستفادة المستثمرون من تقلبات أسعار الأسهم لتحقيق الربح.
2 التداول بالعملات (الفوركس): يعتمد على شراء وبيع العملات الأجنبية. يتم التداول في سوق الفوركس بهدف الاستفادة من فروقات الأسعار بين العملات.
3 التداول بالعقود الآجلة: يتم من خلال عقد يتم فيه الاتفاق على شراء أو بيع أصل معين في تاريخ مستقبلي بسعر محدد، يستخدمه المتداولون للتحوط أو لتحقيق الأرباح من تحركات الأسعار.
4 التداول بالخيارات: يتيح للمتداولين شراء أو بيع الحق في شراء أو بيع أصل معين بسعر معين في وقت محدد، دون إلزامه بذلك.
5 التداول بالسلع: يتضمن شراء وبيع السلع مثل النفط والذهب، يهدف المستثمرون في هذا النوع من التداول للاستفادة من تقلبات أسعار السِّلع.
6. التداول عبر العقود مقابل الفروقات (CFDs):
يتيح للمستثمرين المضاربة على حركة أسعار الأصول دون الحاجة لامتلاك الأصل الفعلي.
يجب على المستثمرين اختيار نوع التداول الأنسب لهم بناءً على أهدافهم المالية ومدى قدرتهم على تحمل مخاطر السوق.
شرح التداول للمبتدئين
التداول هو عملية شراء وبيع الأصول المالية مثل الأسهم أو العملات بهدف تحقيق الربح
يعتمد المتداولون على تحليل السوق والتنبؤ باتجاهات الأسعار لتنفيذ صفقاتهم بنجاح، يعتبر التداول نشاطًا يتطلب دراسة ومتابعة مستمرة لتحقيق أفضل العوائد.
من الضروري للمبتدئين تعلم أساسيات التداول مثل فهم كيفية عمل الأسواق واختيار الأدوات المالية المناسبة. يمكن استخدام الحسابات التجريبية للتدرب على التداول بدون المخاطرة بأموال حقيقية، الممارسة المستمرة والمثابرة هما مفتاح النجاح في هذا المجال.
يجب على المبتدئين تحديد أهداف واضحة قبل البدء في التداول، مثل حجم الأرباح المستهدف أو المخاطر المقبولة. كما يُنصح باتباع استراتيجيات تداول مدروسة وإدارة الأموال بحذر لتقليل الخسائر، تعلم كيفية تحليل البيانات واتخاذ القرارات بحكمة يعد من عوامل النجاح الأساسية.
أدوات وأساليب التداول
أدوات وأساليب التداول تعتبر الأساس الذي يعتمد عليه المستثمرون لتحقيق النجاح في الأسواق المالية، تختلف هذه الأدوات والأساليب باختلاف استراتيجيات السوق التي يتبعها كل متداول.
• التحليل الفني: يعتمد على دراسة حركة الأسعار والأنماط البيانية لتوقع الاتجاهات المستقبلية للأسعار.
• التحليل الأساسي: يركز على تحليل البيانات الاقتصادية مثل تقارير الأرباح، ومعدلات الفائدة، والاقتصاد الكلي لتحديد قيمة الأصول.
• التداول الآلي: يستخدم البرمجيات لتحديد وتنفيذ الصفقات بناءً على معايير محددة مسبقًا، مما يقلل من تدخل المتداول يدوياَ.
• الرافعة المالية: أداة تسمح للمتداول بتداول أموال أكثر من الموجود في حسابه، مما يعزز من احتمالية الربح ولكنه يزيد من المخاطر.
• التداول على المدى القصير والطويل: يختلف أسلوب المتداول حسب استراتيجيته، حيث يفضل البعض المضاربة السريعة، بينما يعتمد آخرون على الاستثمار طويل الأجل.
• المؤشرات الفنية: مثل المتوسطات المتحركة وRSI تساعد المتداولين على اتخاذ قرارات مستنيرة بناءً على إشارات السوق.
يجب على المتداولين توخي الحذر واختيار الأدوات والأساليب التي تتناسب مع مستوى خبرتهم وتحملهم للمخاطر لتحقيق أفضل النتائج في الأسواق المالية.
ما هي مخاطر التي قد تنتج عن التداول ؟
التداول في الأسواق المالية قد يكون مفيدا، لكنه يحمل في طياته العديد من المخاطر التي يجب أن يكون المستثمر على دراية بها، هذه المخاطر تتفاوت في شدة تأثيرها، ولذلك من المهم فهمها جيدًا.
1 المخاطر المالية:
قد يخسر المستثمر جزءًا أو حتى كل رأس ماله بسبب تقلبات السوق المفاجئة أو قرارات استثمارية غير مدروسة، السوق لا يضمن أي ربح، لذلك يجب على المستثمر تحديد المبالغ التي يمكنه تحمل خسارتها.
2 المخاطر النفسية: التداول قد يتسبب التوتر بسبب تقلبات الأسعار المستمرة. فالتعامل مع الهبوط الصاروخي للأسعار أو الفقدان المفاجئ قد يؤدي إلى اتخاذ قرارات متهورة أو انفعالية.
3 المخاطر الاقتصادية: الأحداث الاقتصادية مثل الركود، التضخم، أو تغيرات الفائدة يمكن أن تؤثر سلبًا على السوق. هذه العوامل قد تؤدي إلى تقلبات شديدة تؤثر في استثمارات الفرد.
4 المخاطر التشغيلية: من الممكن أن تتسبب أخطاء تقنية أو خلل في النظام في خسائر كبيرة، خاصةً مع الأنظمة التداولية الأوتوماتيكية. كما أن مشاكل السيولة أو التأخير في تنفيذ الصفقات قد تسبب ضررًا للمستثمر.
5 المخاطر القانونية والتنظيمية: تختلف القوانين والأنظمة من سوق لآخر، وقد تواجه المستثمرين مشاكل قانونية إذا لم يكونوا على دراية بالقوانين المحلية والدولية التي تحكم تداولاتهم.
ملاحظة: من الضروري أن يكون المستثمر على وعي تام بالمخاطر المحتملة عند اتخاذ قرارات التداول؛ التخطيط الجيد والإدارة الحكيمة للمخاطر قد يقللان من الخسائر المحتملة.
هل التداول حلال أم حرام؟